反?#36766;?#36825;些知识,你必须知道!
2019-09-19 00:09:00

一、选择安全可靠的金融机构

    合法的金融机构接受监管,履行反?#36766;?#20041;务,对客户和机构自身负责。根据《中华人民共和国反?#36766;?#27861;》的规定,金融机构对依法履行反?#36766;?#32844;责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,应当予以保密,非依法律规定,不得向任何单位和个人提供,确保金融机构客户的隐私权和商业秘密得到保护。

    地下钱庄等非法金融机构逃避监管,不仅可能为犯罪分子和恐怖势力转移资金、清洗“黑钱?#20445;?#25104;为社会公害,而且无法保障客户资金和财产的安全。

    选择安全可靠、严格履行反?#36766;?#20041;务的金融机构,您的资金和个人信息才会更安全。


    二、主动配合反?#36766;?#20041;务机构进行身份识别

(一)开办业务时,请您带好?#34892;?#36523;份证件。

?#34892;?#36523;份证件是证明个?#33487;?#23454;身份的重要凭证。为避免他人盗用您的名义、窃取您的?#32856;唬?#25110;是盗用您的名义进行?#36766;确?#32618;活动,当您开立账户、购买金融产品?#32422;?#20197;任何方?#25509;?#37329;融机构建立业务关系时:

    1.出?#23621;行?#36523;份证件或者其他身份证明文件;

 2.如实填写您的身份信息;

 3.配合金融机构通过现场核查身份证件的真实性,或以电话、信函、电子邮件?#30830;?#24335;向您?#21857;?#36523;份信息;

 4.回答金融机构工作人员的合理提问。

    如果您不能出?#23621;行?#36523;份证件或者其他身份证明文件,金融机构工作人员将不能为您办理相关业务。

(二)存取大额现金时,请出?#23621;行?#36523;份证件。

    凡是存入或取出5万元以上人民?#19968;?#32773;等值1万美元以上外币时,金融机构须核对您的?#34892;?#36523;份证件或身份证明文件。这不是限制您支配?#32422;?#21512;法收入的权利,而是希望通过这样的措施,?#20048;?#19981;法分子浑水摸鱼,保护您的资金安全,创造更安全、?#34892;?#30340;金融市场环?#22330;?

(三)他人替您办理业务,代理人应出示他(她)和您的?#34892;?#36523;份证件。

    金融机构工作人员需要核实交?#23383;?#20307;的真实身份,当他人代您办理业务时,需要对代理关系进行合理的?#21857;稀?/span>

    当他人代您开立账户、购买金融产品、存取大额资金时,金融机构需要核对您和代理人的?#34892;?#36523;份证件。

    (四)身份证件到期更换的,请及时通知金融机构更新相关信息。

    金融机构只能向身份真实?#34892;?#30340;客户提供服务,对于身份证件已过?#34892;?#26399;的,超过合理期限仍未更新的,金融机构可中止办理相关业务。


    三、不要出租或出借?#32422;?#30340;身份证件

出租或出借?#32422;?#30340;身份证件,可能会产生以下后果:

1.他人盗用您的名义从事非法活动;

    2.协助他人完成?#36766;?#21644;恐怖融资活动;

3.您可能成为他人金融诈骗活动的“替罪羊?#20445;?

4.您的诚信状况受到合理怀疑;

 5.您的声誉和信用记?#23478;?#20182;人的不正当行为而受损。

  

  四、不要出租或出借?#32422;?#30340;账户、银行卡和U盾

    账户、银行卡和U盾不仅是您进行交易的工具,也是国家进行反?#36766;?#36164;金监测和犯罪案件调查的重要途径。贪官、毒贩、诈骗分子、恐怖分子?#32422;?#20854;他罪犯都可能利用您的账户、银行卡和U盾进行?#36766;?#21644;恐怖融资活动,因此,不出租、出借账户、银行卡和U盾既是对您的权利的保护,又是守法公民应尽的义务。


    五、不要用?#32422;?#30340;账户替他人提现

    通过各种方?#25945;?#29616;是犯罪分子最常采用?#21335;辞址?#20043;一。有人受朋友之托或受利益诱惑,使用?#32422;?#30340;个?#33487;?#25143;或公司的账户为他人提取现金,为他人?#36766;?#25552;供便利。然而,法网?#21482;鄭?#30095;而不漏。请您切记,账户将忠实记录每个人的金融交易活动,请不要用?#32422;?#30340;账户替他人提现。